近年來，5G、云計(jì)算、人工智能等新一代數(shù)字技術(shù)的廣泛應(yīng)用對(duì)各行各業(yè)的業(yè)務(wù)模式和競(jìng)爭(zhēng)形態(tài)進(jìn)行重塑，而積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和順應(yīng)時(shí)代變化是各個(gè)市場(chǎng)參與者的必選項(xiàng)。作為資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的領(lǐng)航者，券商近年來持續(xù)加大科技投入，將數(shù)字化轉(zhuǎn)型視為戰(zhàn)略重點(diǎn)部署。從行業(yè)環(huán)境來看，注冊(cè)制的落地使券商面臨著相比以往更嚴(yán)格的監(jiān)管機(jī)制，對(duì)投行業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型也起到了相應(yīng)的推動(dòng)作用。易觀分析認(rèn)為，2023年券商實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵趨勢(shì)將重點(diǎn)體現(xiàn)在科技與業(yè)務(wù)雙向引領(lǐng)、客戶全生命周期管理以及強(qiáng)化敏捷風(fēng)控方面。
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)篇
趨勢(shì)1：券商數(shù)字化仍面臨業(yè)技融合的挑戰(zhàn)，數(shù)字化目標(biāo)和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略導(dǎo)向?qū)?shí)現(xiàn)雙向引領(lǐng)
盡管券商的數(shù)字化轉(zhuǎn)型服務(wù)于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式升級(jí)，但不可否認(rèn)的是，技術(shù)對(duì)于券商業(yè)務(wù)具有推動(dòng)甚至重塑的作用，可以在一定程度下引導(dǎo)業(yè)務(wù)生態(tài)自主創(chuàng)新。同時(shí)，券商數(shù)字化仍面臨著業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合與雙向引領(lǐng)的挑戰(zhàn)，這一方面是因?yàn)闃I(yè)務(wù)部門對(duì)數(shù)字化的需求是較為模糊的，同時(shí)技術(shù)部門又對(duì)業(yè)務(wù)場(chǎng)景不夠熟悉，導(dǎo)致業(yè)技融合的基礎(chǔ)有所欠缺；另一方面由于戰(zhàn)略層面的規(guī)劃尚不清晰，頂層驅(qū)動(dòng)力不足，而脫離業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的數(shù)字化轉(zhuǎn)型往往事倍功半，缺乏長(zhǎng)期賦能業(yè)務(wù)的實(shí)用價(jià)值。券商數(shù)字化的路徑與手段，只有緊扣業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，形成清晰的數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)，與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略深度協(xié)同形成合力，并且結(jié)合自身的資源投入水平與可預(yù)見的回報(bào)周期，進(jìn)行路徑規(guī)劃與節(jié)奏安排，才能更好地通過數(shù)字化手段提高券商核心競(jìng)爭(zhēng)力。此外，數(shù)字化不僅僅是推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的技術(shù)工具，更是優(yōu)化管理、孵化新業(yè)務(wù)生態(tài)的戰(zhàn)略手段。尤其是在智能投顧業(yè)務(wù)方面，需要券商融合運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等新一代數(shù)字技術(shù)，構(gòu)建精細(xì)化用戶畫像，憑借數(shù)字化手段為客戶提供個(gè)性化和差異化的創(chuàng)新服務(wù)。- 探索者：銀河證券創(chuàng)新金融科技應(yīng)用驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)升級(jí)
銀河證券在推動(dòng)數(shù)字化服務(wù)客戶的進(jìn)程中，一方面確定了金融科技超越業(yè)務(wù)發(fā)展需要的總體定位，另一方面也站在業(yè)務(wù)視角對(duì)金融科技進(jìn)行長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略規(guī)劃，以此來推進(jìn)科技與業(yè)務(wù)發(fā)展的深度融合，并實(shí)現(xiàn)金融科技的深度敏捷。同時(shí)，銀河證券在技術(shù)架構(gòu)方面升級(jí)了中臺(tái)的數(shù)據(jù)沉淀能力和前端系統(tǒng)的系統(tǒng)，希望通過金融科技的應(yīng)用創(chuàng)新來適應(yīng)不斷變化的客戶需求和業(yè)務(wù)升級(jí)。趨勢(shì)2：全用戶生命周期數(shù)字化服務(wù)重要性凸顯，需提高券商基于全價(jià)值鏈的對(duì)客數(shù)字服務(wù)能力
目前，券商大多通過線下銷售、研究所、分支機(jī)構(gòu)和線上app、咨詢平臺(tái)等不同渠道承攬機(jī)構(gòu)和零售客戶，綜合化的營(yíng)銷意識(shí)不突出且各業(yè)務(wù)各自為戰(zhàn)，導(dǎo)致對(duì)客戶需求的理解不全面。而多元化的客戶需求需要券商圍繞客戶的全生命周期、全旅程以及全價(jià)值鏈進(jìn)行數(shù)字化洞察和管理。因此，提升對(duì)客數(shù)字服務(wù)能力是券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵任務(wù)，即以“客戶為中心”，構(gòu)建前中后臺(tái)一攬子管理的全生命周期客戶服務(wù)體系。- 探索者：國(guó)泰君安搭建綜合服務(wù)平臺(tái)覆蓋用戶全生命周期
在對(duì)客數(shù)字化服務(wù)方面，國(guó)泰君安實(shí)施數(shù)字化零售“星”服務(wù)，搭建了“e網(wǎng)統(tǒng)管”、產(chǎn)品中收平臺(tái)、企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)中臺(tái)、私客專家服務(wù)平臺(tái)等綜合服務(wù)平臺(tái)。從數(shù)字網(wǎng)點(diǎn)、數(shù)智服務(wù)團(tuán)隊(duì)、數(shù)字底座、數(shù)智平臺(tái)建設(shè)出發(fā)，國(guó)泰君安升級(jí)了對(duì)基礎(chǔ)客群的有效覆蓋和全用戶生命周期的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。同時(shí)，國(guó)泰君安聚焦高價(jià)值客群經(jīng)營(yíng)，結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資理念、理財(cái)場(chǎng)景等，構(gòu)建一站式服務(wù)體系。
趨勢(shì)3：財(cái)富管理業(yè)務(wù)或?qū)⒊蔀槿虜?shù)字化先行試驗(yàn)田，而創(chuàng)新服務(wù)方式是擴(kuò)大并夯實(shí)用戶基礎(chǔ)的關(guān)鍵
伴隨著多層次資本市場(chǎng)改革和金融普惠化的推進(jìn)，金融資產(chǎn)占可投資總資產(chǎn)的比重將持續(xù)上升，客戶對(duì)財(cái)富管理的需求規(guī)模也將逐漸攀升，需求端的推動(dòng)或?qū)⑹关?cái)富管理業(yè)務(wù)成為券商數(shù)字化的先行試驗(yàn)田。在這樣的背景下，創(chuàng)新服務(wù)方式將是券商擴(kuò)大用戶圈層、深挖用戶價(jià)值和夯實(shí)用戶基礎(chǔ)的關(guān)鍵因素。在擴(kuò)大用戶圈層方面，券商可以利用創(chuàng)新投顧服務(wù)方式，拓寬投顧服務(wù)半徑，打造專業(yè)投顧IP，培育優(yōu)質(zhì)內(nèi)容以加深與客戶的連接。而在提高用戶價(jià)值和夯實(shí)客戶基礎(chǔ)方面，券商可以探索私域流量經(jīng)營(yíng)，提升投顧數(shù)字化服務(wù)能力，動(dòng)態(tài)地提出資產(chǎn)配置建議并提供全旅程客戶陪伴的綜合服務(wù)。- 探索者：中信證券依托大數(shù)據(jù)平臺(tái)推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)模型升級(jí)
中信證券在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略上強(qiáng)調(diào)數(shù)字化賦能，并構(gòu)建了基于客戶生命周期的服務(wù)體系，在基金投顧業(yè)務(wù)中解決“選基難、擇時(shí)難、持有難”的問題。通過全生命周期服務(wù)，可以識(shí)別客戶投前、投中、投后的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，并依托大數(shù)據(jù)平臺(tái)的信息支撐，建立了賬戶管理和運(yùn)營(yíng)體系，以此來推動(dòng)券商從賣方銷售向買方投顧服務(wù)模式的轉(zhuǎn)變。
趨勢(shì)4：數(shù)字技術(shù)助力券商投行業(yè)務(wù)效能升級(jí)，加速提升對(duì)企業(yè)客戶的數(shù)字化服務(wù)能力
隨著科創(chuàng)板和全面注冊(cè)制的落地，多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)更趨完善，投行業(yè)務(wù)迎來了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，而券商對(duì)企業(yè)客戶的服務(wù)能力也面臨數(shù)字化升級(jí)的迫切需要，從而更好地實(shí)現(xiàn)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的賦能作用。券商對(duì)企業(yè)客戶的融資服務(wù)不僅僅是電子化項(xiàng)目管理，更需要從全流程的角度把控項(xiàng)目質(zhì)量，借助數(shù)字化手段來降本提效。在投行業(yè)務(wù)層面，券商需要積極探索大數(shù)據(jù)、人工智能、RPA在質(zhì)檢核查、底稿電子化、風(fēng)險(xiǎn)輿情防控方面的應(yīng)用，提升投行業(yè)務(wù)的管理水平和擴(kuò)展能力；在組織層面，券商可以設(shè)立機(jī)構(gòu)客戶的統(tǒng)一接口，提高服務(wù)效率，通過平臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行高效對(duì)接。此外，投行業(yè)務(wù)平臺(tái)化發(fā)展的業(yè)務(wù)決策體系和聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制將成為數(shù)字化的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。- 探索者：中金公司建設(shè)投行一體化平臺(tái)賦能企業(yè)客戶全流程服務(wù)
中金公司以智能應(yīng)用和數(shù)據(jù)服務(wù)為基礎(chǔ)，建設(shè)了投行一體化業(yè)務(wù)平臺(tái)，提升投行項(xiàng)目質(zhì)量和執(zhí)業(yè)效率。該投行一體化平臺(tái)打通“承攬、承做、承銷、后督”的業(yè)務(wù)全流程，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)直通式處理，并以智能應(yīng)用為基礎(chǔ)，涵蓋客戶承攬、流程審批、風(fēng)險(xiǎn)管控、智慧管理等工作平臺(tái)。同時(shí)，該平臺(tái)也面向一線用戶提供標(biāo)準(zhǔn)、全面的數(shù)據(jù)服務(wù)，面向管理層提供及時(shí)、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)支撐。
趨勢(shì)5：券商業(yè)務(wù)創(chuàng)新面臨系統(tǒng)架構(gòu)靈活性與擴(kuò)展性挑戰(zhàn)，架構(gòu)將向開放化和平臺(tái)化方向優(yōu)化
以往券商在響應(yīng)客戶定制化需求方面表現(xiàn)不佳，背后原因往往來自多個(gè)方面，比如缺乏產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新與敏捷協(xié)作機(jī)制、技術(shù)架構(gòu)模塊化與可擴(kuò)展性不足、科技隊(duì)伍的數(shù)字交付能力薄弱等。雖然數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心在于以數(shù)字化驅(qū)動(dòng)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，但不可否認(rèn)的是，數(shù)據(jù)、系統(tǒng)與數(shù)字工具的升級(jí)進(jìn)化是支撐甚至加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵要素之一。市場(chǎng)上的券商機(jī)構(gòu)過往由于資源條件限制，外購(gòu)系統(tǒng)比例較高且供應(yīng)商類別眾多，因此諸多內(nèi)部產(chǎn)品與業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)面臨架構(gòu)繁雜、技術(shù)老化、架構(gòu)擴(kuò)展性較差、重構(gòu)成本高等問題。系統(tǒng)架構(gòu)痛點(diǎn)正在成為制約券商數(shù)字化建設(shè)，尤其是新型數(shù)據(jù)與數(shù)字化工具應(yīng)用創(chuàng)新的瓶頸。因此，券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)高度重視遺留系統(tǒng)的架構(gòu)優(yōu)化，以開放化、微服務(wù)化及平臺(tái)化的思路進(jìn)行架構(gòu)優(yōu)化甚至重構(gòu)，提升架構(gòu)靈活性與擴(kuò)展性。- 探索者：東吳證券A5交易系統(tǒng)多活架構(gòu)提高對(duì)客服務(wù)敏捷能力
東吳證券自主研發(fā)的證券新一代交易系統(tǒng)A5是處理全業(yè)務(wù)的券商端證券核心交易系統(tǒng)，在技術(shù)層面，A5實(shí)現(xiàn)了自主可控，并且在交易處理性能、創(chuàng)新業(yè)務(wù)支持、架構(gòu)靈活擴(kuò)展等方面取得了一定進(jìn)展。尤其是在多活架構(gòu)設(shè)計(jì)方面，除了支持傳統(tǒng)的主備方式外，A5系統(tǒng)還支持雙活并行處理機(jī)制處理業(yè)務(wù)，而高可用多活架構(gòu)能夠防范金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，提高金融客戶服務(wù)能力。
趨勢(shì)6：券商組織提效尚存巨大潛力，數(shù)字經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的搭建將提高協(xié)作效率
雖然券商不斷加大信息科技的投入，科技團(tuán)隊(duì)的規(guī)模也在逐年增長(zhǎng)，但是，以數(shù)字化手段進(jìn)行內(nèi)部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的組織提效，仍然存在較大的潛力空間。具體而言，券商需要通過科技手段升級(jí)業(yè)務(wù)流程效率，包括辦公協(xié)作、展業(yè)、研發(fā)、運(yùn)營(yíng)等各種場(chǎng)景，通過RPA+AI等手段，實(shí)現(xiàn)數(shù)字技術(shù)助力組織效能的提升。同時(shí)，需要通過深度挖掘數(shù)字化賦能場(chǎng)景、加強(qiáng)大數(shù)據(jù)分析與運(yùn)用、完善配套數(shù)字化工具建設(shè)等手段，并重點(diǎn)打造客戶服務(wù)平臺(tái)、經(jīng)營(yíng)賦能平臺(tái)和企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)中臺(tái)，全面提升數(shù)字化經(jīng)營(yíng)能力。- 探索者：興業(yè)證券建設(shè)運(yùn)營(yíng)主核心系統(tǒng)強(qiáng)化管理效能
在運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)化管控與整體規(guī)劃建設(shè)方面，興業(yè)證券以“兩類系統(tǒng)，一個(gè)能力”為轉(zhuǎn)型實(shí)施路徑，來提高運(yùn)營(yíng)資源的整體利用效能。興業(yè)證券持續(xù)建設(shè)運(yùn)營(yíng)主核心系統(tǒng)，強(qiáng)化管理效能，以數(shù)據(jù)中臺(tái)、運(yùn)營(yíng)平臺(tái)為核心，并借助RPA、OCR、NLP等人工智能手段為紐帶提升中臺(tái)數(shù)智化能力。
趨勢(shì)7：券商風(fēng)險(xiǎn)管理體系數(shù)字化升級(jí)將充分釋放數(shù)據(jù)價(jià)值，強(qiáng)化敏捷及精準(zhǔn)風(fēng)控能力
監(jiān)管部門對(duì)于券商的風(fēng)險(xiǎn)管理以及合規(guī)要求日趨嚴(yán)格，同時(shí)，業(yè)務(wù)資本化的過程中也需要券商具備更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。因此，券商應(yīng)用監(jiān)管科技不僅需要滿足監(jiān)管部門的合規(guī)要求，更重要的是應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展要求，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的能力。在合規(guī)風(fēng)控方面，基于大數(shù)據(jù)和智能算法的智能風(fēng)控體系可以釋放數(shù)據(jù)價(jià)值，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控在實(shí)時(shí)性和全面性上的升級(jí)，使券商的風(fēng)控體系做到自適應(yīng)場(chǎng)景與風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)量化。同時(shí)，在政府監(jiān)管要求從嚴(yán)、證券業(yè)務(wù)類型日漸復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)種類多元化的背景下，需要券商實(shí)現(xiàn)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系升級(jí)，可從搭建信息披露系統(tǒng)、完善數(shù)據(jù)分析與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力、實(shí)現(xiàn)智能合規(guī)以及數(shù)據(jù)資產(chǎn)的合規(guī)使用等方面進(jìn)行部署，積極探索以金融科技手段賦能風(fēng)險(xiǎn)管理，形成與監(jiān)管合規(guī)性要求和風(fēng)險(xiǎn)變化特征相適應(yīng)的風(fēng)控體系。- 探索者：海通證券建立基于客戶維度的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)
海通證券改變傳統(tǒng)模式下形成的條線、部門、產(chǎn)品、系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)分隔、各自識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的做法，建立了“以客戶為中心”的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并結(jié)合內(nèi)部評(píng)級(jí)模型和用戶畫像，對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一管理。此外，海通證券基于大數(shù)據(jù)平臺(tái)，對(duì)所有業(yè)務(wù)條線、部門機(jī)構(gòu)的信用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行T+1日整合，并在信用業(yè)務(wù)監(jiān)控方面，實(shí)現(xiàn)對(duì)預(yù)期信用損失、非預(yù)期信用損失等多元指標(biāo)的分析和監(jiān)控。
趨勢(shì)8：券商科技治理水平要求提升，信息科技管理體系建設(shè)和信息安全全生命周期管控將成關(guān)鍵任務(wù)
進(jìn)入云計(jì)算和大數(shù)據(jù)時(shí)代后，券商信息化程度和信息安全要求日趨提高。同時(shí)，券商業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景的變化演進(jìn)，也給系統(tǒng)運(yùn)維帶來了更大的挑戰(zhàn)。而中證協(xié)組織起草的《信息安全三年提升計(jì)劃》給券商提供了提升網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作的行動(dòng)指南。基于券商數(shù)據(jù)安全要求高和業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè)的特點(diǎn)，健全科技治理架構(gòu)將成為券商提升科技治理水平的關(guān)鍵任務(wù)，重點(diǎn)包括推動(dòng)信息科技管理的體系建設(shè)和信息安全全生命周期的管控。此外，提升信息系統(tǒng)故障的發(fā)現(xiàn)能力也是券商信息系統(tǒng)安全的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，一方面需要提高事件預(yù)警的準(zhǔn)確率，及時(shí)響應(yīng)處置安全事件，另一方面需要完善信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的災(zāi)備能力。- 探索者：南京證券采用全云模式異地災(zāi)備中心進(jìn)行區(qū)域安全隔離
南京證券根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理方法》等文件要求，為自身信息系統(tǒng)建立了具備符合監(jiān)管要求的備份能力。南京證券采用上證云的全云模式異地災(zāi)備中心建設(shè)方案，其架構(gòu)設(shè)計(jì)綜合了網(wǎng)絡(luò)、應(yīng)用、數(shù)據(jù)、運(yùn)維等諸多因素，結(jié)合了承載IaaS基礎(chǔ)的云架構(gòu)來進(jìn)行設(shè)計(jì)。同時(shí)，南京證券對(duì)云災(zāi)備中心架構(gòu)進(jìn)行分塊審計(jì)，清晰定位各區(qū)域的功能，在各區(qū)域之間進(jìn)行可靠的安全隔離。
趨勢(shì)9：構(gòu)建企業(yè)級(jí)組織評(píng)估體系是提升數(shù)字化業(yè)務(wù)管理能力的突破口，將支撐管理決策并提高組織協(xié)同性
數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入是否有效，逐漸成為各家證券公司管理層的關(guān)注重點(diǎn)。因此券商亟需建立一套適用自身的企業(yè)級(jí)數(shù)字化投入評(píng)估體系和方法，這將有利于支撐管理層決策方向把控、合理配置IT資源；促進(jìn)全員共識(shí)，提升數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作協(xié)同性；以及強(qiáng)化IT運(yùn)營(yíng)閉環(huán)管理，提高IT資源使用效率。簡(jiǎn)而言之，以價(jià)值成效為導(dǎo)向，建立數(shù)字化投入評(píng)估體系，將為券商提供決策支撐、績(jī)效評(píng)價(jià)、方向把控，提升價(jià)值驅(qū)動(dòng)的數(shù)字化業(yè)務(wù)管理能力。- 探索者：中金財(cái)富組織管理以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)為主，構(gòu)建敏捷協(xié)同組織
中金財(cái)富通過設(shè)置全員OKR和構(gòu)建敏捷協(xié)同組織，已經(jīng)初步實(shí)現(xiàn)敏捷組織全面轉(zhuǎn)型。中金財(cái)富不僅從部門式、豎井式的組織架構(gòu)，向敏捷化、矩陣式轉(zhuǎn)變，而且將組織與業(yè)務(wù)管理從經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)為主到以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)為主，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型來支撐公司業(yè)務(wù)數(shù)字化戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)。
趨勢(shì)10：科技人才將成為券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵戰(zhàn)略儲(chǔ)備，業(yè)務(wù)目標(biāo)考核導(dǎo)向的數(shù)字化組織能力建設(shè)將發(fā)揮重要作用
近年來，頭部券商的科技人才隊(duì)伍占比均有1%—3%等不同幅度的提升。未來，科技人才將成為券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵戰(zhàn)略儲(chǔ)備和成功保障，券商需要建立契合自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的數(shù)字化轉(zhuǎn)型組織與人才體系，構(gòu)建業(yè)務(wù)科技融合協(xié)同的敏捷組織，以及推進(jìn)企業(yè)級(jí)數(shù)字化組織建設(shè)的保障機(jī)制。同時(shí)，券商在數(shù)字化組織能力提高的過程中，業(yè)務(wù)目標(biāo)考核導(dǎo)向應(yīng)被融入數(shù)字化思考，包括在人才選拔、人才考評(píng)、人才儲(chǔ)備等環(huán)節(jié)，通過進(jìn)行管理與激勵(lì)機(jī)制重構(gòu)與優(yōu)化，進(jìn)行業(yè)務(wù)和科技復(fù)合型人才招聘，完善其培養(yǎng)與成長(zhǎng)機(jī)制等手段，進(jìn)一步強(qiáng)化數(shù)字化組織能力建設(shè)。- 探索者：華泰證券成立數(shù)字化運(yùn)營(yíng)部探索數(shù)字化創(chuàng)新
華泰證券在2021年就以3196名研發(fā)人員的數(shù)量領(lǐng)銜券商行業(yè)，其研發(fā)人員占比超過10%。同時(shí)，華泰證券成立數(shù)字化運(yùn)營(yíng)部，將數(shù)字化思維融入業(yè)務(wù)。數(shù)字化運(yùn)營(yíng)部門在各條主要業(yè)務(wù)線都設(shè)立由業(yè)務(wù)人員和技術(shù)人員共同組成的數(shù)字化轉(zhuǎn)型推進(jìn)小組，提高協(xié)同開展業(yè)務(wù)的效率，并且探索可以利用數(shù)字化手段進(jìn)行優(yōu)化和創(chuàng)新的突破點(diǎn)，由點(diǎn)及面，促進(jìn)實(shí)現(xiàn)端到端的業(yè)務(wù)全流程數(shù)字化。 
