某券商是中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的綜合類證券公司，公司業(yè)務(wù)覆蓋股票、基金、期貨、直投等領(lǐng)域，自主研發(fā)客戶端交易軟件全面覆蓋PC端、移動(dòng)端，致力于為投資者提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富保值增值。
隨著智能化時(shí)代的到來，數(shù)據(jù)成為第五大生產(chǎn)要素，如何用數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)客戶精益成長(zhǎng)成為該券商的戰(zhàn)略級(jí)事項(xiàng)。因此，該券商在尋找數(shù)智化服務(wù)的合作伙伴時(shí)，也要求頗多、甚嚴(yán)。經(jīng)過多方、多輪的嚴(yán)格評(píng)估，最終選擇易觀作為長(zhǎng)期合作伙伴，為其提供數(shù)智化整體解決方案。
易觀為該券商提供的數(shù)智化整體解決方案包括易觀方舟產(chǎn)品套件（智能分析、智能畫像、智能運(yùn)營）、Apache Dolphin Scheduler大數(shù)據(jù)任務(wù)調(diào)度系統(tǒng)，以及配套的咨詢服務(wù)。
易觀方舟產(chǎn)品套件幫助該券商有效開展PC端、移動(dòng)端的線上運(yùn)營工作，實(shí)時(shí)分析數(shù)據(jù)，精細(xì)化運(yùn)營，提升用戶體驗(yàn)；數(shù)據(jù)是保障投資者服務(wù)體驗(yàn)的基礎(chǔ)，業(yè)界頗具口碑的易觀開源的Apache Dolphin Scheduler——一款分布式、去中心化、易擴(kuò)展的可視化DAG工作流任務(wù)調(diào)度系統(tǒng)，在處理數(shù)據(jù)流程中做到了開箱即用，幫助該券商的數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)高效解決了數(shù)據(jù)處理流程中錯(cuò)綜復(fù)雜的依賴關(guān)系；配套的咨詢服務(wù)幫助客戶更好地使用易觀方舟產(chǎn)品套件、Apache Dolphin Scheduler的同時(shí)，也為客戶輸入了前沿的用戶運(yùn)營理念與落地實(shí)戰(zhàn)方法。
開箱即用的大數(shù)據(jù)任務(wù)調(diào)度系統(tǒng)
易觀自主研發(fā)的Dolphin Scheduler于2019年3月份開源，9月份進(jìn)入Apache孵化器，2021年4月成為Apache頂級(jí)項(xiàng)目。Apache Dolphin Scheduler以DAG流式的方式將ETL任務(wù)組裝起來，可實(shí)時(shí)監(jiān)控任務(wù)的運(yùn)行狀態(tài)，同時(shí)支持重試、從指定節(jié)點(diǎn)恢復(fù)失敗、暫停及Kill任務(wù)等操作。簡(jiǎn)單易用的Apache Dolphin Scheduler，讓該券商的數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)可以通過可視化工具拖拽定制ETL任務(wù)，形成DAG圖，大幅提升了作業(yè)效率。Apache Dolphin Scheduler采用自研任務(wù)隊(duì)列技術(shù)避免服務(wù)器過載，去中心化的多Master和多Worker技術(shù)架構(gòu)，原生支持HA功能，保證該券商的數(shù)據(jù)處理平穩(wěn)運(yùn)行。此外，Apache Dolphin Scheduler的調(diào)度器采用分布式調(diào)度技術(shù)，調(diào)度能力可隨集群線性增長(zhǎng)，確保該券商在未來多任務(wù)處理時(shí)，性能不衰減，同時(shí)ETL任務(wù)類型支持該券商自定義擴(kuò)展。用戶行為分析，有效提升產(chǎn)品體驗(yàn)
隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，用戶對(duì)產(chǎn)品體驗(yàn)的要求越來越高，該券商也對(duì)數(shù)字化產(chǎn)品的用戶體驗(yàn)提出了更高的要求。產(chǎn)品體驗(yàn)的優(yōu)化，離不開用戶行為數(shù)據(jù)的支持，在使用易觀方舟之前，該券商的用戶行為數(shù)據(jù)采集缺失、混亂，無法有效開展數(shù)據(jù)分析，也就更談不上產(chǎn)品細(xì)節(jié)的優(yōu)化。易觀為該券商從數(shù)據(jù)規(guī)劃、數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)可視化到數(shù)據(jù)分析，提供了一整套的產(chǎn)品和咨詢服務(wù)支撐，為該券商的能準(zhǔn)確進(jìn)行用戶行為分析，提升產(chǎn)品體驗(yàn)打下了堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。該券商的數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人談到：“通過易觀方舟，我們實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)指標(biāo)的實(shí)時(shí)可視化，通過多個(gè)看板組合，讓產(chǎn)品相關(guān)的數(shù)據(jù)指標(biāo)呈現(xiàn)、異動(dòng)、趨勢(shì)一目了然?！?/span>數(shù)據(jù)基礎(chǔ)打好后，才能幫助產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)從細(xì)節(jié)出發(fā)，為投資者提供極致的產(chǎn)品體驗(yàn)。例如，該券商通過易觀方舟的路徑分析，梳理產(chǎn)品內(nèi)的用戶路徑，分析每一個(gè)路徑的轉(zhuǎn)化率，轉(zhuǎn)化率低的路徑即為用戶體驗(yàn)不佳。針對(duì)該路徑進(jìn)一步進(jìn)行漏斗分析，找到漏斗中流失率較高的步驟，再進(jìn)行針對(duì)性的產(chǎn)品優(yōu)化，幫助該券商從細(xì)節(jié)處逐一提升產(chǎn)品體驗(yàn)，最終由點(diǎn)及面提升整個(gè)產(chǎn)品的用戶體驗(yàn)。渠道質(zhì)量評(píng)估優(yōu)化，降低獲客成本
過去，該券商采取的銀證合作、電話營銷、轉(zhuǎn)介紹等傳統(tǒng)的獲客方式；現(xiàn)在，正在逐漸被搜索引擎優(yōu)化、信息流投放、App老帶新推薦裂變、內(nèi)容社交等新的互聯(lián)網(wǎng)獲客方式取代。該券商通過易觀方舟設(shè)置UTM渠道參數(shù)來監(jiān)測(cè)不同渠道App的客戶下載數(shù)和客戶注冊(cè)數(shù)，并從數(shù)量層面、質(zhì)量層面、以及收益層面，對(duì)獲客渠道進(jìn)行全方位評(píng)估，逐層深入衡量。傳統(tǒng)的渠道評(píng)估認(rèn)為流量數(shù)量很重要，例如著重關(guān)注每個(gè)渠道帶來的訪問次數(shù)客戶數(shù)、新增客戶數(shù)、以及客戶注冊(cè)轉(zhuǎn)化數(shù)等。從數(shù)量層面看，渠道帶來的客戶量越多可能也就意味著質(zhì)量可能也越好，但從質(zhì)量層面看，流量很大時(shí)可能跳出率也很高，導(dǎo)致人均瀏覽量、人均停留時(shí)長(zhǎng)以及留存率表現(xiàn)非常慘淡。在數(shù)量和質(zhì)量層面的基礎(chǔ)上，再從收益層面看，該券商最終期望的其實(shí)是客戶能夠帶來業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)。具體而言，就是關(guān)注開戶完成客戶數(shù)、入金成功客戶數(shù)、客戶入金金額等收益類指標(biāo)。各渠道的獲客數(shù)據(jù)清晰后，即可開始制定相應(yīng)的渠道優(yōu)化策略。就渠道優(yōu)化策略而言，波士頓矩陣評(píng)估是比較常用的方法。以「流量規(guī)模潛力」和「業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)」分別作為橫、縱坐標(biāo)軸，可以將渠道劃分為四大類。基于此，該券商根據(jù)不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景搭配不同渠道投放策略來進(jìn)行優(yōu)化，從而大幅降低了渠道獲客成本，提升回報(bào)收益。尋找量質(zhì)轉(zhuǎn)換點(diǎn)，提升入金頻率與金額
該券商通過易觀方舟提出的高留存量質(zhì)轉(zhuǎn)換六步法，找到入金頻率高、入金金額大的高留存客戶的共性特征，確定用戶行為+數(shù)字，然后引導(dǎo)未產(chǎn)生該共性特征的客戶，進(jìn)行相應(yīng)的行為并達(dá)到一定的頻次（數(shù)字），以此提升客戶的入金頻率與金額。例如，通過轉(zhuǎn)化漏斗，分析瀏覽財(cái)經(jīng)資訊頁面為3次以下、3-5次、5次以上人群的「首次入金」-「首次交易」轉(zhuǎn)化情況。經(jīng)過對(duì)比分析，目標(biāo)客戶瀏覽財(cái)經(jīng)資訊頁面超過5次，為量質(zhì)轉(zhuǎn)換點(diǎn)。該券商即可將目標(biāo)客戶的「首次入金」-「首次交易」運(yùn)營目標(biāo)，重點(diǎn)制定為“對(duì)首次入金未交易，且瀏覽經(jīng)財(cái)經(jīng)資訊頁面4次及以下的客戶進(jìn)行精準(zhǔn)觸達(dá)” 。觸達(dá)的方式有兩種，第一種可以將目標(biāo)客戶瀏覽財(cái)經(jīng)資訊頁面5次，作為固定的新手任務(wù)之一，完成任務(wù)可獲得一定的獎(jiǎng)勵(lì) ；第二種可以在目標(biāo)客戶瀏覽過一次財(cái)經(jīng)資訊頁面后，通過App彈窗或者PUSH等方式，推送其感興趣個(gè)股的財(cái)經(jīng)資訊文章，促進(jìn)目標(biāo)客戶盡快完成5次瀏覽。作為我國頭部的券商企業(yè)，該券商一直秉承著以客戶為中心的理念，致力于為投資者提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富的保值增值。易觀有幸成為該券商從數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施到智能化數(shù)據(jù)運(yùn)營分析平臺(tái)搭建的合作伙伴。未來，易觀也將持續(xù)助力該券商打造邁向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型升級(jí)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，幫助該券商借助數(shù)字化和智能化技術(shù)，建立圍繞客戶需求變化迭代產(chǎn)品和創(chuàng)新服務(wù)的能力。
