2019年4月18日，數(shù)據(jù)智能產(chǎn)品和平臺提供商易觀在上海舉辦“2019證券行業(yè)數(shù)字發(fā)展論壇”活動。論壇邀請到易觀總裁劉怡、易觀產(chǎn)品副總裁朱江、國泰君安網(wǎng)絡金融部總經(jīng)理畢志剛、方正證券互聯(lián)網(wǎng)金融研究與工程院院長兼總經(jīng)理孫嘉鋒、安信證券網(wǎng)絡金融部總經(jīng)理魏峰、國盛證券網(wǎng)絡金融部總經(jīng)理宋達、券商中國李桂芳等證券行業(yè)資深人士，共話證券行業(yè)數(shù)字化發(fā)展現(xiàn)狀，探討行業(yè)數(shù)字發(fā)展未來。

易觀總裁  劉怡

正如易觀總裁劉怡所言，此次論壇易觀秉承著開放、交流、合作的理念，扎根數(shù)字化發(fā)展中的證券行業(yè)，為各大優(yōu)秀的證券團隊和企業(yè)，進行數(shù)據(jù)提供、數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)運營培訓等方面支持，輔助證券行業(yè)實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與精益成長。

證券行業(yè)數(shù)字發(fā)展

論壇現(xiàn)場，易觀負責人及各位嘉賓，針對現(xiàn)今“證券行業(yè)數(shù)字發(fā)展”這一主題，分享了在證券行業(yè)大數(shù)據(jù)可應用范圍、證券互聯(lián)網(wǎng)服務變革和數(shù)據(jù)賦能精細化客戶運營等方面不同的觀察與觀點。

| 流量運營是券商網(wǎng)絡金融業(yè)務核心之一，應構建“全數(shù)據(jù)-大中臺-微服務”的互聯(lián)網(wǎng)架構

畢志剛指出，證券行業(yè)傭金收入持續(xù)下滑，互聯(lián)網(wǎng)紅利逐漸減少，以及行業(yè)對外開放的持續(xù)加大，使得行業(yè)競爭日趨白熱化。與此同時，海量客戶投資需求的日益增加與投資理財服務供給存在嚴重不匹配，以深層次互聯(lián)網(wǎng)服務實現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要性及緊迫性愈發(fā)凸顯。

畢志剛表示，證券互聯(lián)網(wǎng)服務的本質(zhì)是流量運營，其破局關鍵是以金融科技為驅(qū)動，搭建整體性、系統(tǒng)化全量客戶服務體系，構建“O2O+財富管理”的服務發(fā)展新模式。2018年11月，國泰君安零售客戶服務體系正式發(fā)布，該體系以近2000個用戶標簽為基礎，獨創(chuàng)五星四標簽的分類分級系統(tǒng)，聚焦客戶獲得感，為近3100萬用戶分類分層提供貼心服務。

4G改變生活5G改變世界，隨著5G時代的到來，證券互聯(lián)網(wǎng)服務將迎來新的發(fā)展良機，券商應積極構建“全數(shù)據(jù)-大中臺-微服務”的互聯(lián)網(wǎng)架構，為客戶提供全場景、伴隨式、綜合化數(shù)字財富管理服務。

國泰君安網(wǎng)絡金融部總經(jīng)理 畢志剛

| 互金平臺建設，數(shù)據(jù)賦能功不可沒

從孫嘉鋒的演講中，我們得知，到目前為止方正證券互聯(lián)網(wǎng)金融研究與工程院80%是技術人員。無論是技術還是業(yè)務，所有的工作與數(shù)據(jù)都密不可分。數(shù)據(jù)使用在為客戶服務中廣受好評，側(cè)面印證了“數(shù)據(jù)賦能”的正確性。數(shù)據(jù)驅(qū)動 "業(yè)務+運營+產(chǎn)品+技術" 的全面優(yōu)化，實現(xiàn)交易全鏈路優(yōu)化、創(chuàng)新產(chǎn)品打磨、運營效率提升和量化發(fā)展方向等多維度的數(shù)據(jù)賦能，是未來證券行業(yè)互金平臺建設的重點。

方正證券互聯(lián)網(wǎng)金融研究與工程院院長兼總經(jīng)理 孫嘉鋒

 | 數(shù)據(jù)賦能交易客戶精細化運營

“過去券商服務有較大程度的同質(zhì)化，但伴隨金融科技的不斷創(chuàng)新進步，未來會呈差異化發(fā)展趨勢?！鞍残抛C券魏峰如是說。面對差異化發(fā)展趨勢與更高的增長要求，需要通過精細化運營為客戶提供更優(yōu)質(zhì)更有競爭力的服務，這依托于數(shù)據(jù)的賦能。券商的客戶類型很多，要做到精細化運營，必須分類單獨研究。

從客戶業(yè)務覆蓋、終端偏好、在APP端或PC端行為導向等各種角度，去分析如客戶風險偏好、投資經(jīng)驗、人群特征、活動效果、APP行為等。這是“小場景驅(qū)動大運營”。針對不同的客戶，提供符合其當下需求的服務，這才是“客戶所需即我所行”。

安信證券網(wǎng)絡金融部總經(jīng)理 魏峰

 | OMO精細化運營，券商數(shù)據(jù)賦能新方式

互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展從2015年大爆發(fā)，券商們抓住時機，經(jīng)營規(guī)模和收入大幅增長，其中有優(yōu)質(zhì)的流量渠道，同時也有流量陷阱，例如羊毛黨套取營銷活動費用，國盛證券宋達在演講中告訴大家。從瘋狂挖掘各方流量，到當下深耕流量池尋找優(yōu)質(zhì)流量階段，需要更多的數(shù)據(jù)輔助。運用海量數(shù)據(jù)與分析，希望建立營業(yè)網(wǎng)點跟客戶的數(shù)字關系，運用自有流量池的精細化運營。提升效率，依靠數(shù)據(jù)賦能，依靠更精細的：OMO數(shù)據(jù)賦能。

國盛證券網(wǎng)金部總經(jīng)理 宋達

數(shù)據(jù)驅(qū)動，精益成長

用數(shù)據(jù)服務為證券行業(yè)創(chuàng)造價值

精益成長是互聯(lián)網(wǎng)比較核心的產(chǎn)品迭代思維方式。實現(xiàn)精益成長，需要數(shù)據(jù)保證。如何把數(shù)據(jù)的基礎建設搭起來，快速的進行數(shù)據(jù)采集，把數(shù)據(jù)快速的采集回來以后回收處理，進而回來以后再進行業(yè)務層面上面的數(shù)據(jù)分析和優(yōu)化，需要從商業(yè)模式、產(chǎn)品階段、業(yè)務階段、用戶場景、用戶人群等不同視角獲取與分析。

“服務大家精益成長，表面有數(shù)據(jù)，實際上真正盤活的數(shù)據(jù)、真正創(chuàng)造的價值很難，”易觀產(chǎn)品副總裁朱江在論壇分享上說，“但是易觀定然會堅持做下去。”

易觀產(chǎn)品副總裁 朱江

證券行業(yè)數(shù)字發(fā)展有目共睹，但往后發(fā)展的阻力依舊很大，正如畢志剛所言——“要求公司放棄人治，要靠數(shù)據(jù)說話，不是以意志為轉(zhuǎn)移，而是以業(yè)務邏輯為依據(jù)?！睌?shù)字化不僅是業(yè)務，更要推到證券行業(yè)的運營、管理等更為廣闊的層面。

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